来源于：上海证券报

保底合同书是“假章”盖的？ 职工代客炒股一年亏损2000多万元

孙越

又见证券公司职工违反规定代客炒股被罚！

11月24日，江苏证监局发布的一则行政许可书显示信息，浙商证券江苏省子公司董事长助理私底下与顾客签署了《投顾协议》服务承诺确保本钱安全性，合同书上的三枚图章全是自身仿冒的。

讲好的“保底盈利” 仅仅一纸谎话。这名职工手拿着顾客的大把资产冲入股票市场，随后赔掉2个顾客累计2297万余元。

同一天，天津市证监局也发布了一则国金证券职工代客理财的相近惩罚。该名职工一样未从股票交易中盈利，但监督机构可不容易因而就缓解惩罚。浙商证券、国金证券两位职工“代客理财”各自被管控给出三十万元、十五万元的罚款单。

仿冒假图章

行政许可书里显示信息，二零一四年11月26日至17年3月15日，苏海明任浙商证券江苏省子公司董事长助理，在这段时间，他违反规定另外干了么加一笔代客理财买卖。

第一笔是在二零一五年3月26日至二零一六年12月30日，苏海明与顾客蒋某签署《委托理财协议书》。在协议期内，苏海明应用账户交易创兴资源、美都能源、三维工程、和顺电气等个股。

但是，苏海明炒股最后沒有盈利，反倒导致了亏本。一年多的時间里，苏海明应用顾客帐户买进额度总共3010万余元，售出额度总共2829万余元，亏本67万余元。

第二笔是二零一五年12月28日至二零一六年12月19日，苏海明与金某华签署《投顾协议》，金某华授权委托苏海明管理方法其账户。两个人根据《补充协议书》将《投顾协议》不确保金某华本钱安全性改动为确保本钱安全性。

江苏证监局称，经精神病鉴定，这一份投资顾问协议盖上的三枚图章即浙商证券投资顾问业务流程协议用章、法人代表章、浙商证券南京大激光光路业务部章均系仿冒，且《投顾协议》及《补充协议书》存有好几处不标准乃至是保底的违反规定违反规定条文，所述协议本质上是金某华与苏海明本人签署的委托理财协议。

协议期内，苏海明应用金某华账户，交易中国人寿保险、四维图新、海得控制、辅仁药业等个股，截止协议满期日二零一六年12月19日，买进额度总共4.74亿人民币，售出额度总共4.06亿人民币，亏本了2230.七十万元。

最低是“圈套”

接纳顾客授权委托代客炒股或代客理财一直是金融行业的严禁事宜，但在领域里屡次出現，层出不穷。

如出一辙，11月24日，天津市证监局也发布了一则国金证券职工代客理财的相近惩罚。17年十二月至2018年一月期内，国金证券职工刘正义根据手机上提交订单实际操作“赵某杰”账户买进证劵。刘正义接纳赵某杰授权委托交易证劵，未具体获得盈利分为或酬劳。

刘正义申诉书中明确提出，有关帐户沒有非法所得及有关盈利，要求对处罚额度给予缓解。但是，这遭受了证监局核查驳回申诉，天津市证监局按照要求，对刘正义给与警示，并惩处十五万元处罚。

据不彻底统计分析，近年来，中国证监会就“违反规定炒股”、“代客理财”等已给出最少20好几张罚款单，在其中涉及到光大证券、万和证券、中信证劵、东方证券等10好几家证券公司。

从投资人视角看来，在“代客理财”纠纷案中，理赔之途通常更为艰难。授权委托开展“代客炒股”，投资人应怎样“避坑”？

广东省中企法律事务所沈州表明，“代客炒股”的运营模式实质上是一种必须特许加盟资质证书的证劵业务流程主题活动，企业超过业务范围与顾客签订有关“代客炒股”的合同书因违背法律法规强制要求而失效。

“就算相关行为主体具有从事资质证书，代客炒股中也不可以做最低服务承诺。”沈洲刑事辩护律师提议，投资人保持警惕，防止落入最低服务承诺“圈套”；尽可能签署书面形式授权委托协议，确立彼此权利与义务。

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