财联社（上海市，新闻记者 韩理）讯，10月28日，我国股票投资基金协会（下称“中基协”）公布了《私募投资基金电子合同业务管理办法（征求意见稿）》（下称“《电子合同管理办法》”）。这也代表着，私募基金基金领域有希望全方位踏入电子合同时期。

据了解，电子合同是以区块链应用做为基本，能够维护包含投资人和基金管理员、基金托管人、市场销售机构等以内的有关被告方的合法权利，防止“萝卜章”、“偷税漏税”等潜在性风险性。

值得一提的是，上证所网络信息有限责任公司也发布了名叫上证指数链的“云链一体化”基本技术性设备，当今这一技术性设备已经试运行中。将来伴随着经营的完善，上证指数链或是也可以为私募基金基金电子合同服务。

处理安全隐患是重要

新闻记者掌握到，尽管私募基金基金第一份电子合同签定已逾2年，但与别的许多领域对比，私募基金基金领域电子合同仍属“珊珊来迟”。

有专业人士觉得，私募基金基金合同书普及化比较慢，盖因私募基金投资人适度管理方法比较严苛相关。例如在签订协议以前，私募基金领域均被规定提交“双录”(音频、录影)视頻，而双拍视频协作电子合同完成全步骤材料完备，又必须私募基金具有一定的网络科技基本。

但是，伴随着私募基金领域的发展趋势，电子合同早已能被愈来愈多的人接受并应用。值此之际，中基协也明确提出了几个方面电子合同实行的重要性。一是减少了合同书被伪造风险性；二是构建业务落地式情景，推动各行为主体间的社会化博奕和牵制；三是应用优秀技术性处理因合同书引起的纠纷和举报；四是节省经营成本，贯彻 ESG 发展战略。

除此之外，中基协还例举了别的导入电子合同的重要性，如纸版合同书签定收购周期时间较长，驱使一部分基金默认设置“先运行、后收购合同书”，为中后期纠纷种下安全隐患。

伴随着技术性发展，产业链区块链应用的发展趋势，以区块链应用为基本的金融业基金领域电子合同，变成了金融业落地式区块链应用的优选。根据与数据存证机构联接，监督机构能够连通司法部门数据存证调查取证阶段，提高司法部门储存和直接证据法律效力，处理领域因合同书引起的纠纷和举报，提升 私募基金基金领域事中风险性判断工作能力，有利于妥当应急处置过后风险性。

交易中心方面也一直着眼于对自主创新技术性的科学研究和运用。前不久，上证所网络信息有限责任公司就走向市场发布了“云链一体化”的基本技术性设备，为金融行业的区块链技术自主创新出示适用和服务。上证指数链是依据金融行业的特点开展提升和更新改造，具备效率高的共识、全国各地分布式部署和高扩展性的特点，适用多链协作、国密算法等。

现阶段上证指数链早已刚开始试运行，而且上线投资人适度性管理方法、电子器件数据存证、市场行情授权管理、投资银行底稿、备份数据等好几个情景。将来伴随着经营的完善，上证指数链或是也可以为私募基金基金电子合同服务。应用区块链应用来纪录客户实名验证、个人数字证书获得、数据信息建立、签定及传送等电子签约整个过程，对电子合同完成全步骤数据存证干固，保证 电子合同的安全性可信性。

实际到《电子合同管理办法》，又有什么特别注意的关键点，财联社新闻记者也对于此事开展了梳理。

一、电子合同的法律认可与纸版合同书同样

依据《电子合同管理办法》，电子合同就是指基金被告方中间以数据信息电文为媒介，并运用电子通信方式开设、变动、停止权利与义务关联的协议书。它不但包含基金合同书，还包含合同补充协议、风险性表明书、认申购单等文档。

除此之外，《电子合同管理办法》还要求了电子合同业务的基础范畴，也确立了在电子合同签定、创立、起效等业务阶段均与纸版合同书具备同样法律认可。

二、进行电子合同服务的规定

要想申请办理进行电子合同服务的机构，必须运营运行标准，近期三年内无重特大违反规定违反规定纪录；实缴资本不少于rmb五千万元；全部立即从业电子合同服务的工作人员台本基金从业资格证，经理、经营责任人、合规管理责任人等高級工作人员理应具备担任有关工作中必须的专业技能。辞退合规管理风险控制责任人，必须有正当性的原因，而且自辞退生效日3个工作日之内将辞退即时和原因，根据书面通知汇报给中基协。

另外，还对服务机构的网络信息安全设备和管理方案、系统软件、灾祸恢复力等各个方面开展规定。仅有根据考虑全部标准的当场查验工程验收才可以申请办理开展业务的。

除此之外，申请办理开展业务的时还必须出示多种原材料，包含：诚实守信及合理合法合规管理承诺函；内控制度规章制度、业务隔离措施、应急处理计划方案；系统软件配置状况及领域信息科技检测中心出示的系统软件运作检测报告等。

三、基金被告方必须做什么？

针对必须授权委托电子合同业务服务的基金被告方而言，也必须做好授权委托前的准备工作。在授权委托服务以前，应当对电子合同的服务机构开展全面调查，掌握服务机构的工作人员贮备、业务隔离措施、专业技能、诚实守信状况等。还必须对服务机构的运营能力和服务水准不断关心和按时评定。

还必须留意的是，在基金被告方根据应用电子器件合服务，进行特殊目标确定、投资人适度性搭配、基金风险性表明、合规管理、市场份额备案、司法部门、诉讼鉴定材料出示等别的业务的情况下，还必须依规应担负相对的义务，这一义务不因应用电子合同业务服务而免去。

四、基础业务规定

《电子合同管理办法》要求，电子合同业务理应最少包含：基金被告方真实身份管理方法，电子合同签定，电子合同数据信息查看，及其相关法律法规、自我约束标准要求的别的业务。

特别注意的是，电子合同业务服务机构两者之间服务的基金被告方不可为同一机构。电子合同业务服务机构自主储存数据信息的，也应搞好业务间的风险性防护，确保网络信息安全、详细和不能伪造。电子合同业务服务机构的网站管理员、安全性保密性管理人员和安全性审计员的管理权限理应独立同分布，三方互相制约。

五、电子合同服务的技术标准

针对登录动态口令等重要数据信息，电子合同服务机构理应选用保密储存，并向基金被告方确立个人数字证书的实际意义和作用、应用方法、密钥管理、遗失个人数字证书的不良影响和解决对策及法律依据等。

而电子合同服务机构在应用加密算法时，也务必应用我国主管机构认同的加密算法，包含但不限于杂凑优化算法、非对称加密加密算法、对称性加密算法等。

当电子合同业务服务机构或基金被告方悉知相关数据信息早已泄密或是很有可能泄密时，理应立即告之有关多方，采用保障措施，避免 损害扩张。

六、数据信息存储限期不可小于二十年

《电子合同管理办法》要求，基金被告方和电子合同服务机构应当妥当储存好有关的数据信息，即便 在基金帐户注销以后，它的储存限期也不可小于二十年。

在进行电子合同业务全过程中造成的数据信息应当立即备份数据至中基协投资管理业务综合性申报服务平台，并由中基协同歩被分得中国证券备案清算有限责任公司。另外，电子合同业务服务机构理应依照基金服务业务自我约束标准的规定来开展重特大信息内容变动和信息报送。

七、对电子合同业务服务机构进行不断评定

《电子合同管理办法》中提及，中基协会对基金电子合同业务进行按时或经常性的当场和非当场自我约束查验。也会依据私募基金基金服务业务自我约束标准的规定和本方法的要求，紧紧围绕“合规管理风险控制、人力资源、运营能力、互联网金融和绿色生态培养”五大层面，对电子合同业务服务机构进行不断评定。

基金被告方能够按向照要求中基协举报或检举电子合同业务服务机构以及从业者的违规操作。电子合同业务服务机构能够依照要求举报或检举基金被告方以及从业者的违规操作。

一旦电子合同业务服务机构出現违规操作，中基协会先勒令其在要求時间内纠正。假如期满都还没纠正，中基协则会依照剧情的轻和重，对该机构采用公开谴责、中止申请办理有关业务、列入黑名单等政纪处分；对负责人采用谈话提醒、书面形式警告、规定强制性报名参加学习培训、领域内斥责、列入黑名单、中止或撤消基金从业资格证等政纪处分。假如因涉嫌违背了法律法规、行政规章、中国证监会相关要求的，移交司法部门或证监会解决。

除此之外，电子合同业务服务机构以及从业者因违规操作被采用有关政纪处分的，可视性剧情轻和重记入征信系统。

八、确立缓冲期分配

《电子合同管理办法》要求，自实施生效日六个月内，进行电子合同的服务机构理应合乎本方法规定。六个月缓冲期后，如电子合同业务进行不符或是未考虑本方法规定的电子合同服务机构，不可增加电子合同服务业务。

六个月缓冲期的分配也是考虑到到新脆化断分配，能够确保电子合同业务平稳不断的发展趋势。

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