不签订合同、服务承诺权益、不慎重评定投资人风险性承受力……爱建证券青岛分公司在市场销售结合资产管理计划层面、进行顾客营销推广及顾客服务层面存有的好几个难题造成了青岛证监局的关心。

近日，青岛证监局公布对爱建证券有限责任公司企业（下称为“爱建证券”）青岛分公司、曾任分公司责任人韩新军采用责令改正对策的决策。

内控制度不健全

经青岛证监局调研，爱建证券青岛分公司在市场销售结合资产管理计划层面存有三层面难题。

一是某些顾客在选购结合资产管理计划前未签订合同、风险性表明书、风险性承受力调研文档或适度性评定結果明确书等的情况；二是未慎重评定投资人风险性承受力的情况；三是爱建证券青岛分公司业务员向投资人做出确保本钱不会受到损害和服务承诺盈利的个人行为。

除此之外，爱建证券青岛分公司在进行顾客营销推广及顾客服务层面也存在的问题，包含分公司违反规定根据第三方微信公众号从业顾客活动营销；分公司曾任责任人及职工在没有具有证劵投资咨询资质的状况下，根据微信聊天群向顾客出示具备股票投资提议內容的服务项目。

青岛证监局觉得，所述难题体现了爱建证券青岛分公司内控制度不健全，违背了《证劵公司顾客资产管理业务流程管理方法》（中国证监会令第93号）第三条、第三十七条等要求。

韩新军做为曾任爱建证券青岛分公司责任人，对分公司存有的所述违规操作承担立即义务。依据《证劵公司顾客资产管理业务流程管理方法》第五十六条、第五十七条，《证券投资顾问业务暂行规定》第三十三条，《证券公司监督管理条例》第七十条要求，青岛证监局决策对爱建证券青岛分公司、韩新军采用责令改正的监管对策。

青岛证监局表明，爱建证券青岛分公司解决所述难题给予纠正，并于接到本决策之日起30天内向型青岛证监局递交书面形式整改方案，青岛证监局将视状况开展查验工程验收。

资管业务屡收罚款单

事实上，这早已并不是爱建证券第一次遭受证监局罚款单。

2020年5月19日，爱建证券一天以内连收三张罚款单。

在其中，爱建证券江苏省分公司和无锡市清扬路业务部因在市场销售“爱建证券爱迪新能源技术结合资产管理计划”的全过程中存有违反规定违规操作被责令改正；爱建证券张家港市渔婆大道北证券公司因职工在未与顾客签定投资咨询服务合同和风险性表明书的状况下，根据微信聊天群出示证劵投资咨询服务项目等二项难题遭受责令改正。

2020年8月，厦门市证监局公布处理决定，爱建证券厦门市滨湖一里证券公司因在2016年向某投资人市场销售证劵公司结合资产管理计划全过程中，因未合理执行投资人适度性管理方法责任，及其内控制度义务不清、实行不及时的难题被责令改正。

2020年11月，上海证监局勒令爱建证券开展历时6个月的整顿，整顿期内将中止爱建证券资产管理业务流程，关键因爱建证券在业务流程进行中，未依照谨慎运营标准，不断完善风险管控和内控制度规章制度，预防和操纵风险性。并且内控制度不健全，一部分决策和管理方法欠缺谨慎性，私募投资全过程中存有虚假性宣传策划和违背投资人适度性要求等状况。除此之外，运营多头管理，內部职责职责分工实行不及时、员工管理不当。

“你企业应依照有关法律法规、行政规章和中国证券监督管理委员会要求的规定落实整改，进一步加强合规管理内控制度，进一步整理有关规章制度步骤，持续加强全体人员遵纪守法合规管理观念，依规合规管理进行各类业务流程。”上海证监局强调，整顿完毕后，爱建证券理应立即向上海证监局递交整改方案，并由上海证监局查验工程验收。整顿工程验收不过关的，将视详细情况采用进一步管控对策。

能够看得出，爱建证券自2020年至今的罚款单，大多数与资产管理业务流程有关，屡罚屡次制造下，这个组织的资管业务确实令人忧虑。

归类定级突降2级

爱建证券2002年创立于我国（上海市）自由贸易区试点区，现阶段注册资金为14亿人民币。

近些年，企业营业收入和纯利润排行年年下降。

中国证券业协会数据信息表明，爱建证券在2017年、2018年、2019年的主营业务收入各自约为4.22亿人民币、2.65亿人民币、3.19亿人民币，在领域中各自排第85名、第90名、第91名；纯利润各自为2556万余元、-9513万余元、1107万余元，在领域中的排行各自为第89名、第83名、第88名。

另外，其屡屡罚款单的资管业务也并不成功。

2019年，爱建证券完成服务费收益1326.48万余元，资产托管自筹资金项目投资日均占有资产约为4773.28万余元，表格盈利-738.24万余元，二项业务流程累计收益588.24万余元，较去年同比减少53.99％。截止2019年末，企业资产管理业务流程委托资产162.70亿人民币，较去年同比减少31.58％。

在不断接到罚款单的情况下，在中国证监会发布的证劵公司归类結果中，爱建证券的定级也发生降低，由2019年的B级降至2020年的CC级。

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